RPA（智能财務機(jī)器人）白皮書

上世紀90年(nián)代起，智能開始逐漸進入我們的(de)視(shì)野，也成為(wèi)時代的(de)焦點話題，而如(rú)今智能開始全面“入侵”我們的(de)生活，仿佛是一(yī)夜之間就席卷了全球各個角落，開始進入了我們的(de)工作和(hé)生活，而且勢必會帶來一(yī)場重大的(de)創新和(hé)革命。

2017年(nián)，元年(nián)科(kē)技開始發展“智能财務”，借助人工智能的(de)關鍵技術和(hé)核心能力，形成企業财務和(hé)業務有(yǒu)機(jī)結合的(de)整體智能化平台，為(wèi)企業财務管理(lǐ)越來越呈現數據化、互聯網化、智能化的(de)發展趨勢，為(wèi)企業提供多方面、多層次的(de)管理(lǐ)分析和(hé)經營決策支持。

企業智能财務的(de)先鋒——财務機(jī)器人

在過去(qù)幾十年(nián)中，各種技術的(de)突飛(fēi)猛進對企業業務産生了巨大的(de)影響，人工智能越來越為(wèi)大衆所熟知。但是，與此同時，結構化、重複且繁瑣的(de)勞動卻又在禁锢着财務人員的(de)發展。如(rú)何把員工從這些工作中解放出來，優化整個企業财務流程作業，減少成本，提高(gāo)效率，确保零失誤是當下很多企業都在思考的(de)問題。

RPA，作為(wèi)AI技術在财務領域的(de)先鋒應用，正逐漸被企業競相追逐。RPA，全稱RoboticProcessAutomation，即機(jī)器人流程自(zì)動化。在财務工作中，RPA機(jī)器人以輕量、高(gāo)效、快速、便宜的(de)特質跨出了“機(jī)器做(zuò)事”的(de)階段，步入“相當于人做(zuò)事”的(de)新領域。RPA可(kě)以出色的(de)完成大量重複性、定義清晰、有(yǒu)固定邏輯而少有(yǒu)意外情況的(de)工作。相當于人工15倍的(de)超高(gāo)工作效率、7*24h*365d的(de)無間隙工作時間、指定環境下零錯誤率的(de)穩定工作質量都是它的(de)強項。可(kě)以說，它是低(dī)成本、低(dī)風險的(de)财物流程改造首選。

目前，元年(nián)科(kē)技推出了企業級的(de)RPA技術，元年(nián)RPA的(de)應用模式，參見圖1。

1、編制機(jī)器人指令程序，并将其發布到機(jī)器人服務控制器。

2、為(wèi)機(jī)器人分配任務指令，并監督其執行(xíng)。

3、與業務程序交互，執行(xíng)指令。

4、審查并解決執行(xíng)問題，審核執行(xíng)結果。

5、機(jī)器人程序與軟件應用程序進行(xíng)交互，完成業務。

圖1：元年(nián)RPA的(de)應用模式

RPA為(wèi)企業财務工作帶來的(de)變革

在财務結算流程中，經常會有(yǒu)十幾個，甚至上百個需要執行(xíng)的(de)小任務，并且每項任務之間環環相扣，密不可(kě)分，完成一(yī)個任務才能開始下一(yī)個任務。另一(yī)方面，又在在發票(piào)問題上面臨着亢長(cháng)的(de)繁瑣工作量，并且需要進行(xíng)長(cháng)時間的(de)複核工作，以防出現作業失誤的(de)情況。元年(nián)RPA針對此類價值不高(gāo)工作環節，可(kě)以完美地(dì)取代人力的(de)投入，高(gāo)效完成重複性高(gāo)但卻有(yǒu)邏輯性的(de)工作，包括但不限于以下場景：

業财數據傳遞——應收單據傳遞

業務系統和(hé)共享平台異構，業務系統在業務處理(lǐ)完成後形成應收業務單據傳遞到共享平台進行(xíng)應收挂賬，及後續收款處理(lǐ)等工作。如(rú)果一(yī)個企業集團，尤其是多行(xíng)業的(de)綜合性集團，其所使用的(de)業務系統往往會比較多，需要将多個業務系統的(de)應收類數據都傳遞到共享業務平台處理(lǐ)，開發接口難度比較大，可(kě)以采用RPA将多個業務系統的(de)數據傳遞到共享平台，形成應收單據。

應收收款

企業集團共享中心在處理(lǐ)應收收款時，通過人人工審核，工作量大效率低(dī)，且容易出現差錯。元年(nián)RPA可(kě)以針對客戶發來的(de)付款單進行(xíng)審核，需要将付款單和(hé)應收記錄進行(xíng)匹配并審核，重點包括：客戶付款的(de)入賬情況、客戶是否重複付款、客戶付款的(de)銀行(xíng)賬号等主要信息是否與财務資料一(yī)緻。

應付業務——三單匹配及單據信息傳遞

在财務工作的(de)應付結算環節，需要采購訂單、入庫單、采購發票(piào)三單完成匹配後才能确定應付款。在ERP系統中一(yī)般入庫單可(kě)以由采購訂單推出，采購發票(piào)可(kě)以由影像系統OCR識别或從國(guó)稅底賬庫調出信息形成發票(piào)單據。之後元年(nián)RPA可(kě)以完成發票(piào)和(hé)入庫單的(de)核對匹配工作，形成應付款單并導入共享平台。

與商(shāng)城、商(shāng)旅平台對賬結算

定期的(de)對賬工作，是一(yī)項繁瑣且耗時的(de)工作，又是一(yī)項固定且重要的(de)工作，财務人員往往耗費的(de)巨大的(de)精力，加班加點，還容易出現對不上賬的(de)情況。元年(nián)RPA可(kě)以在企業共享平台按照訂單狀态提取出對賬清單，與商(shāng)城平台和(hé)商(shāng)旅平台的(de)訂單進行(xíng)核對，核對狀态及金額，核對完成後生成相應憑證。快速便捷，可(kě)以減少财務人員90%以上的(de)工作。

開票(piào)申請核對

元年(nián)機(jī)器人RPA可(kě)以在月末，完成共享平台根據訂單狀态生成“開票(piào)申請清單”發送給商(shāng)城和(hé)商(shāng)旅平台，與商(shāng)城商(shāng)旅平台提供的(de)消費記錄清單進行(xíng)核對，核對無誤後确認開票(piào)申請，由商(shāng)城商(shāng)旅平台開票(piào)。避免了人為(wèi)錄入錯誤的(de)發生，同時縮短(duǎn)了流程周期，确保數據準确并提高(gāo)客戶和(hé)員工的(de)滿意度。

增值稅發票(piào)查驗

在共享服務中心，增值稅發票(piào)數量巨大，查驗耗時耗力。有(yǒu)些企業對于增值稅發票(piào)管理(lǐ)有(yǒu)特殊要求，需要對全票(piào)面信息進行(xíng)查驗，如(rú)：發票(piào)備注、明細商(shāng)品及服務名稱等。利用元年(nián)RPA進行(xíng)發票(piào)查驗工作，可(kě)以有(yǒu)效提高(gāo)工作效率，解放财務人員。

元年(nián)智能财務對企業未來财務管理(lǐ)的(de)影響

随着AI技術的(de)深入發展，财務智能機(jī)器人RPA并不能算作是AI的(de)頂級發展技術，也并不能算作是“智能财務”的(de)高(gāo)級模式，RPA僅僅隻能算作财務領域最基礎的(de)應用。元年(nián)科(kē)技認為(wèi)在财務智能機(jī)器人RPA發展之上，企業的(de)“智能财務”還有(yǒu)以下三個層次。

基礎層：業财深度一(yī)體化的(de)智能财務共享平台

衆所周知，在傳統的(de)财務管理(lǐ)模式下，受限于技術和(hé)業務模式，大多數企業的(de)财務是與業務交易隔離(lí)的(de)。會計工作存在大量的(de)簡單重複勞動，盡管智能機(jī)器人RPA提高(gāo)了人工審核的(de)效率，但隻能作為(wèi)傳統财務管理(lǐ)的(de)加速器，本質上并沒有(yǒu)消除不增值的(de)會計處理(lǐ)環節。基于元年(nián)智能财務共享平台，企業可(kě)以搭建雲端企業商(shāng)城，利用電商(shāng)化平台實現與供應商(shāng)、客戶之間無縫連接，實現了交易透明化、流程自(zì)動化、數據真實化。

核心層：基于商(shāng)業智能的(de)智能管理(lǐ)會計平台

商(shāng)業智能（BI）是一(yī)套商(shāng)業方面輔助決策的(de)解決方案，它通過組建企業級數據倉庫，得到企業數據的(de)全局視(shì)圖，在此基礎上，再利用合适的(de)查詢和(hé)分析工具、數據挖掘（DataMining）、聯機(jī)分析處理(lǐ)（OLAP）等工具對數據進行(xíng)分析和(hé)處理(lǐ)，形成有(yǒu)用的(de)信息。通過構建基于商(shāng)業智能的(de)智能管理(lǐ)會計平台，企業可(kě)以獲得貼合不同用戶需求的(de)多維度、立體化的(de)數據信息，對管理(lǐ)者的(de)決策過程實現智能化支撐。

深化層：基于AI的(de)智能财務平台

未來，随着人工智能的(de)深度發展，财務智能機(jī)器人必然可(kě)以進一(yī)步消除财務人工作業流程，基于強大的(de)深度學(xué)習能力、計算能力和(hé)反應能力，甚至像人類一(yī)樣進行(xíng)自(zì)主信息搜集、信息分析，并代替人類作出經營決策。

技術的(de)進步，使得财務變革延展出更多可(kě)能性。基于多年(nián)技術沉澱和(hé)實踐經驗，元年(nián)科(kē)技正在對智能财務深化層産品進行(xíng)深度挖掘和(hé)探索，而在基礎層和(hé)核心層，已有(yǒu)成熟的(de)産品落地(dì)，即C1智能化管理(lǐ)平台。幫助企業實現快速高(gāo)效的(de)經營預測、成本管控、數據分析和(hé)決策支持。随着人工智能技術的(de)不斷發展，相信在不久的(de)将來，财務管理(lǐ)上必将實現全面的(de)智能化。

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